安溪4名男子205张银行卡 为骗子取出赃款129万

忠诚的卫士

东南网-海峡都市报闽南版8月22日讯（记者 俞志村 通讯员 庄锦辉 颜毅强）和朋友聊天时放出风声，愿为诈骗集团跑腿取赃款，结果真的有骗子主动找上了门。昨天上午，洛江公安分局马甲派出所，在侦办一起诈骗案件时，从吴某顺等4人身上，搜出各类银行卡205张，这些银行卡，是吴某顺网购而来，专为诈骗集团所用。

洛江警方查实，今年8月份以来，吴某顺等人同时为10多个诈骗集团服务，前后共取出赃款129万元，非法牟利10余万元。目前，因涉嫌诈骗罪和妨碍信用卡管理罪，吴某顺等人已被洛江警方刑拘。

第一步：放出风声

原来，吴某顺和吴某强等4人，都是安溪人，年龄都是20来岁。为了寻找发财的捷径，吴某顺等人和朋友们聊天时，经常放出风声说，搞电信诈骗的人，最怕去银行取款，因为去银行取款，被查到的风险很大，而他们正好有门路，可以专为诈骗集团领取赃款，只要从中提成即可。

吴某顺等人说者有心，他的朋友们听者有意，很快，这风声就传到了专搞诈骗的团伙耳中。8月初，就有诈骗集团的成员，开始打电话给吴某顺，让他帮助去银行领取诈骗得来的赃款。

第二步：网购银行卡

见生意上门了，吴某顺很高兴，他通过百度贴吧搜索“银行卡”字样，很快就找到了很多卖银行卡的信息，上面留有联系电话或QQ号码。之后，吴某顺以每张100元左右的价格，前后共从网络上收购了205张银行卡，卖主还提供户主姓名及卡密码。

有了工具，吴某顺便纠集另外3名同伙，开始干起了专为骗子洗钱的勾当。

第三步：取款提成再转存

吴某顺网购来的银行卡账号，转眼间就变成了诈骗集团作案时提供给受害者的所谓“安全账号”，待受害者上当后，钱便一笔接一笔流入这些账号中。

一有新款打入，骗子便电话联系吴某顺等人，告知具体账号有进账，而吴某顺等人则迅速分头到各银行，把新进账款项全部取走。每次取到款之后，吴某顺等人，按照不低于5%的比例抽取提成，再将剩下的赃款，通过现金存款的方式，打给诈骗集团提供的新账号。

警方表示，正是许多诸如吴某顺这样的人，专门替骗子取赃款，使得各种诈骗案案发后，警方追踪款项的难度加大。

第四步：扩大业务

其实，吴某顺网购的205张银行卡，并非只替一个诈骗集团服务，由于有利可图，他们不断扩大业务。警方调查发现，半个多月来，吴某顺等人同时为10来个诈骗集团服务，彼此间从未见过面，只通过电话联系，而提成再转款全部靠“行规”办事，吴某顺很讲“江湖规矩”。

警方查实，8月份以来，吴某顺等人在泉州、惠安、洛江等地的银行，疯狂地替诈骗集团领取诈骗赃款，前后一共领取了129万元，最大的单笔款项就有8万多元，最少的也有几百元，前后共拿到抽成10余万元。

□律师说法

买卖银行卡违法应多方打击

“任何买卖银行卡的行为都属于违法行为。”福建温陵律师事务所律师肖志云告诉记者，此案凸显了银行卡买卖的危害，银行卡买卖盛行，正是其背后的利益链在驱使，而银行卡作为金融工具，市场需求量大，一些人正是利用银行卡管理的漏洞，进行非法交易。一些不法分子为逃避法律制裁，不用自己的身份证办银行卡，而是利用买来的银行卡进行洗钱和诈骗。

肖志云说，根据《银行卡业务管理办法》规定，银行卡买卖过程中，如果被用来从事违法活动，情节严重的，根据《刑法》规定，原持卡者仍可能要承担法律责任，严重的还可能构成刑事犯罪。

肖志云建议，应在《银行卡管理办法》中增设限制个人办理多张银行卡的条款，控制个人办理银行卡的数量，并将银行卡纳入个人诚信系统管理。网监部门要加大此类信息的排查工作，制止此类信息在网上的传播。银监部门应对非法收购银行卡行为进行整治，打击买卖银行卡的行为。

来源：东南网

全全